資産運用や老後資金づくりの計画も立てられる！

資産運用のシミュレーションもできる

ライフプランソフト（家計シミュレーションソフト）Financial Teacher Systemは、資産運用のシミュレーションができます。
まとまったお金を運用したい方、コツコツと積立投資をしたい方など、目的に応じたシミュレーションができます。
運用したお金を数年に分けて取り崩すなど、複雑な資産運用にも対応しています。

複雑な資産運用にも対応

運用中の利回りを途中で変化させる、積立投資をしつつまとまった資金を投資するなど、複雑な資産運用にも対応しています。
最大6つの資産運用を登録できるので、例えば次のような資産運用を組み合わせることができます。

• 60歳で一括で取り崩す投資資金と、100歳まで運用しながら徐々に取り崩す資金
• 利回りが高めの株式投資運用と、利回りが低めの債券投資運用

確定拠出年金のシミュレーションもできる

確定拠出年金は、節税メリットが強く、上乗せの老後年金作りに有効な制度です。
現在の確定拠出年金制度をソフト上で再現しており、60歳まで引き出せない、受け取りを一括や年金形式から選べる、掛金や運用利回りを途中で変更できる、などのシミュレーションが可能です。
また、掛金に応じて節税の恩恵が受けられることも計算もできます。
さらに、夫婦それぞれの運用シミュレーション結果も確認できます。

【FP対象】資産運用提案に活用できる

FPの皆さんが提案する運用プランをシミュレーション上再現させることができます。
投資する金額や投資利回りも、自由に設定ができます。
また、確定拠出年金は、個人型と企業型の両方に対応もしています。

皆様が提案するプランを実行することで、相談者の資産状況がどう変化するかを示したレポートを簡単に作成できます。
そのレポートを相談者へ提示することで、説明を分かりやすく簡単に行うことができます。

資産運用の提案勉強会を定期的に開催

当ソフトを使って、資産運用の提案につなげる方法を学ぶ勉強会も開催しています。
詳しくは、下記をご覧ください。

• ライフプランソフト活用勉強会のご案内

 

 

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