ファイナンシャルプランナー(FP)のノウハウを結集した、無料のライフプランシミュレーションソフト Financial Teacher System 5

FPとしてのライフプラン相談業務にぜひご活用ください

Financial Teacher Systemは、様々なライフプランの分析・計算・シミュレーションの機能を持ち、高度なキャッシュフロー表も簡単に作成できるライフプランシミュレーションソフトです。

市販ソフトに負けない、高度な機能も多数搭載しており、FPの皆様のライフプラン相談業務を全般的にサポートします。
保険相談、住宅相談、老後生活の相談、家計の見直し(収支改善)などで、どうぞご活用下さい。

保険の相談でも活用できる

近年は、相談顧客自身が保険の知識を持ち、無駄なく保険を契約したいと考えるようになりました。保険の見直しに当たり、統計値を用いた平均的な保障額ではなく、相談顧客個別の事情をくみ取って必要保障額を計算し、提示することが求められます。

ライフプランソフトFinancial Teacher Systemは、このような保険見直しニーズにこたえる機能を搭載しています。

相談顧客ごとの収入、生活費、貯蓄額などを考慮の上、次の情報を盛り込んだ家計分析レポートを作ることができます。


キャッシュフロー表から分析した、必要保障額の推移も把握できます。
次のように、定期保険が適しているのか、 収入保障保険が適しているのか、保険金額はいくら不足しているか、を一目で把握できます。

当ライフプランソフトは、生命保険、個人年金、医療保険、学資保険などあらゆる保険を扱えます。さらに、死亡保障付き医療保険や、個人年金付介護保険など、多様で複雑な保険商品も、かんたんスピーディに入力できます。

当ライフプランソフトを活用すれば、的確でわかりやすい保険プランニングを立案できます。
相談顧客は「確かな信頼できる提案を受けられた」と納得してくれることでしょう。

 

住宅購入・住宅ローン相談でも活用できる

消費税の増税、住宅ローンの金利低下、地価上昇などの要因もあり、住宅を買うなら今のうちかな?と考える相談顧客が増えています。しかし相談顧客は、住宅ローンを最後まで返済できるのか、どのように資金計画を立てればよいのか、など不安を拭い切れないでいます。

当ライフプランソフトは、相談顧客が抱える住宅購入の不安を解消する機能を搭載しています。

住宅ローンの返済シミュレーション機能では、毎月の返済額、繰上返済を考慮した最終返済終了年月、利息も含めた総返済額などを計算できます。
段階的に変化するローン金利、複数回の繰り上げ返済、住宅ローン控除、火災保険と地震保険にも対応しています。

皆様は、複雑な計算式に関わる必要はありません。金利や借入金額、住宅ローン控除の適用有無などの条件を入力するだけでよく、あとは当ライフプランソフトが正確に計算をしてくれます。
さらに、住宅ローンの返済の様子が分かる表やグラフを、家計分析レポートに出力します。

この家計分析レポートで、無理のない返済計画であるかどうか、収入に占めるローンの返済割合が高すぎないかどうかも、一目瞭然です。

相談顧客の漠然とした不安を、数字で明確に解消できます。
相談顧客はFPへの信頼感と、住宅購入の安心感を得られることでしょう。

 

老後生活・年金相談でも活用できる

将来の年金はいくらもらえるのか、安定した老後生活を送ることができるのかと、不安を抱える人も増えています。
昔のような高度経済成長も見込めない中、国家の社会保障費の増大、年金削減などの報道が、その不安に拍車をかけています。

当ライフプランソフトは、このような老後資金計画(リタイアメントプランニング)をサポートします。

相談顧客の収入や支出を入力するだけで、ライフプランソフト側で自動的に老後の年金収入額を計算し、生涯のキャッシュフロー表まで作成します。資産運用のシミュレーションや、確定拠出年金による節税額も計算できます。
老後に資産が底を尽きる場合には、何歳の時点から、どれくらいマイナスになるかまで明らかにします。

このライフプランソフトで、相談顧客の収支改善策を検討し、改善結果も確認できます。
確かな情報に基づいた納得感のある提案で、相談顧客の老後生活に安心をもたらすことができるでしょう。

 

相談顧客と画面を見ながらヒアリングし、操作できる

ファイナンシャルプランナー(FP)と相談顧客が、一緒に画面を見ながら相談を進められるよう、画面を設計しています。

相談顧客と一緒に操作する画面は緑色

例:今後の働き方を入力する画面

緑色の画面は、収入や支出などの家計プランを入力する画面です。

相談顧客と一緒に入力することも想定した画面デザインにしています。
相談顧客は、画面を見て何をファイナンシャルプランナー(FP)に伝えればよいかが理解でき、ヒアリングもスムーズに短時間で進められます。

相談顧客に見せる必要のない管理画面は紫色

例:相談顧客の管理画面、検索画面

他、設定画面、ログインパスワード変更画面など、相談顧客に見せる必要がない画面は、紫色になっています。
管理画面に移動するためのボタンは紫色になっているので、うっかり管理画面を開くことがないよう、操作上の配慮がなされています。

FP業務に貢献するライフプランソフト

ファイナンシャルプランナー(FP)の強みは、お金に関する総合的なプランニングスキルを持っている点です。
特にキャッシュフロー表は、ファイナンシャルプランナー(FP)が持つスキルを総動員した付加価値の高い成果物です。当ページですでに述べた保険、住宅、リタイアメントプランニングも含め、相談顧客が抱える不安を解消させ、包括的な資金計画を提示できます。

しかしキャッシュフロー表の作成には、複雑な年金・社会保障制度、税体系の理解が必要です。さらに、それらの計算式を整理し、表計算ソフトで組み立てる作業も困難を極めます。しかも、毎年の税制改正のたびに、計算式を見直す作業が必要ですが、これはFPの本来的業務でもありません。

そこでライフプランソフトFinancial Teacher Systemは、このような計算作業や資料作成処理を一括で代行し、ライフプランニング業務を効率化します。

相談顧客から必要最低限のヒアリングで入手できる情報(例えば勤労収入額、保険証書から読み取れる保険の種類や保障額、住宅契約や老後計画など)を入力するだけです。
それだけで、キャッシュフロー表を含む家計分析レポートを作成できます。この一連の作業を、簡単なプランニング事例なら5分程度で完了できます。

FPの皆様は、顧客の獲得や、相談顧客と向き合う時間を増やし、より一層の収益性アップに努めていただくことができるでしょう。
FP業務に貢献できる当ライフプランソフトを、どうぞご利用ください。

FPの要望を積極的に取り入れ、FPの知恵・ノウハウを結集!

当ライフプランソフトは、「FPのノウハウを結集した無料のライフプランソフト」のコンセプトで開発しています。

ファイナンシャルプランナー(FP)をはじめとする利用者のご意見、ご要望を積極的に反映し、新機能追加や操作性改善を日々行っています。

日本国民1億2000万人が抱えるお金の不安・悩みも多様化している中で、ある特定状況のプランニングにしか対応しないソフトでは、皆様のお役に立てません。
統計値や平均値で強制的にシミュレーションするソフトもたくさんありますが、相談者の個別の状況を簡単に反映してシミュレーションできることが、FPにとって有益なライフプランソフトであると、当開発チームは考えています。

ソフトの機能追加、操作性改善のご要望は、お問い合わせのページで常時受け付けています。

当ライフプランソフトはフリーソフトでありながら、皆様のライフプランニング作業を力強くサポートいたします。
私たちとともに、FP業務に活用できるライフプランソフトを作っていきましょう!

市販ソフトのここを改善!

FPの皆様とのお話の中で、市販FPソフトに対する次のような不満をよく聞きます。

料金の不満

利用環境の不満

ソフトの機能に対する不満

提供元会社に対する不満

 

以上のように、既存のライフプランニングソフトには課題・不満がいくつもあります。
他業界のソフトと比較して、高額にもかかわらず業務の改善につながらないソフトも多くあります。

このようなライフプランソフトに不満を抱えつつも、他に代替がないため仕方なく使い続けている方も多くいます。
いくつものライフプランソフトを転々と使ってきたが、自分の業務に適したライフプランソフトがないと感じている人もいます。

利用者のニーズを満たさないライフプランソフトがたくさんある中、「フリーソフトでも、やればこれくらいのことはできる」というのをFP業界に向けて発信するため、またFP業界の課題を解決するためにも、当ライフプランソフトの開発と提供を続けています。

FPの皆様から寄せられる多様なご要望を、大規模ウェブシステム、金融システムの開発経験豊富なIT技術者が実現しています。

他のライフプランソフトに不満がある方は、ぜひ当ライフプランソフトをお試し下さい。
そして当ライフプランソフトに対してご要望がありましたら、遠慮なくお問い合わせのページからお知らせください。
皆様の声を、積極的に反映していきます。

目指すは、総合的なファイナンシャル・プランニング・ソフト

当ライフプランソフトは無料でありながらも、有償ソフトに負けない高機能、利便性を備えており、画期的なソフトだと多くのFPの皆様より評価をいただいております。

また、当ライフプランソフトをご愛用頂いているFPの皆様から、便利な機能のご提案をたくさんいただき、それを次々に実現しています。
FPの皆様のご協力もあり、素晴らしいライフプランソフトへと進化を続けています。

現在の機能はライフプランニングが中心ですが、将来は相続コンサルティング、不動産コンサルティング、資産運用コンサルティングに役立つ機能も追加し、あらゆるお金のプランニングを総合的にサポートしたいと考えています。

当ライフプランソフト開発チームは保険代理店、不動産業者、税理士、独立系ファイナンシャルプランナー(FP)の皆様とともに、一人でも多くの方が安心して暮らせる世の中を作っていきたいと考え、このライフプランソフトの提供を続けてまいります。

定期的に、ソフト活用も兼ねた勉強会を開催

東京都内で定期的に、当ソフトを使った家計改善をテーマにした勉強会を開催しています。
当ソフトの開発者が運営しており、個別相談シミュレーション形式を採用していますので、FPスキルの向上も狙えます。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加ください。

また、FPの皆様が開催するライフプランセミナーやFP同士での勉強会で、当ライフプランソフトをご活用いただくことも応援しています。詳細は、下記サポートのページもご覧ください。

 

次のページから、当ソフトのメリット、特長を順にご紹介していきます。

 


 

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