FPのノウハウを結集した無料のライフプランシミュレーションソフト
開発チーム代表の紹介
FPとITの両方の実務に強み
ライフプランソフト開発チーム代表の佐藤潔之と申します。
私がこのライフプランソフトを開発・監修しています。
普段は、FPの実務知識とIT技術を活用し、金融業界を中心とした様々なシステム開発を手掛けています。下記に例示します。
- 保険の分析、ライフプランシミュレーションソフト（保険業界・FP業界向け）
- 住宅ローン返済・不動産賃貸経営・資金シミュレーション（不動産業界向け）
- 相続税試算・遺産分割など、相続対策のシミュレーション（相続対策業界向け）
- 資産運用シミュレーション、証券ポートフォリオ分析、リスク管理（証券業界向け）
- アルゴリズムトレーディング（証券業界向け）
- 株式やFXのオンライン取引システム（証券業界向け）
- 保険会社、証券会社の基幹業務システム
特に、お金の相談（資産相談）現場でのシステム開発に強みがあります。
ライフプランシミュレーションに限らず、お客様の未来のお金(資産)のシミュレーション案件では、強いリーダーシップを発揮しています。
過去、大小合わせて15を超える資産シミュレーションシステムの構築経験があります。
保有資格
- ファイナンシャルプランニング技能士（FP技能士）1級
- 証券外務員1種
- 簿記2級
- 情報セキュリティスペシャリスト
- データベーススペシャリスト
- 応用情報技術者
- Microsoft認定ITProfessional
- Microsoft認定Technology Specialist
金融の専門家とITエンジニアとの橋渡し役
※税理士、不動産業者など、お客様のお金の相談に乗る方全てを「金融の専門家」と表現しています。
金融システム開発上の課題
通常のシステム開発現場では、金融の専門家が、実務知識を持たないITエンジニアに開発を依頼します。
そのため、業務内容や金融知識を一から十まで、ITエンジニアに伝えなければなりません。
定期保険と終身保険は何が違うのか、資産を複利で運用するときの計算式は何か、住宅ローン控除や相続税はどう計算されるのか、などなど。
金融の専門家が当たり前と思っていることも、ITエンジニアに丁寧に伝えなければ、望み通りのシステムは出来上がりません。
また、開発期間の後半になってから、金融の専門家の意図が正確に伝わっておらず、想定外のシステムが開発されていたことが判明することもあります。このようなことが起こるのは、
- 金融の専門家は、金融業務に強いが、ITには弱い
- ITエンジニアは、ITには強いが、金融業務には弱い
という構図があるからです。
両者の橋渡し役となり、開発業務を円滑に
私はこの両者の間に立ち、金融専門知識を要するシステム開発を円滑に推進する役割を担っています。
例えば開発するシステムに求める機能として、次のようなことを私に知らせていただければ、以後はITエンジニア側とその要求に沿ったシステム開発を進行します。
- 保険の必要保障額の計算では、子供が大学卒業後は生活費を×0.7で計算し、また預貯金の額を差し引いて計算してほしい
- 資産運用シミュレーションでは、運用益に対する課税の有無を選択できるようにし(NISAと課税口座の違いを反映)、利回りを適宜変えながら複利運用できるようにしてほしい
- 相続税の計算において、土地・建物とも共有持ち分を考慮した計算ができ、かつ小規模宅地の特例を使える要件を満たすなら、その特例の有無による税額の違いも表示してほしい
もし、私がいなければ、上記のご要望の計算式までをも、金融知識のないITエンジニアに一から説明が必要になります。
それに、金融の専門家が、出来上がったシステムを時間をかけてテスト（バグ取り）しなければ、運用に耐えうるシステムとはならないでしょう。
毎年の税制改正・統計データの更新においても同様で、都度ITエンジニア側への面倒な説明が必要となります。
私が両者の間に入ることで、金融の専門家の負担を大いに減らすことができます。
またITエンジニア側にとっても、金融の専門知識を要する計算プログラムを私が代行するので、特別な技能を持つエンジニアを採用する必要もありません。
金融の専門家に対するコンサルティングも
単にシステムを作るだけでなく、ご依頼内容の背景（顧客数の増加、顧客満足度の向上、顧客一人当たりの売上高の向上、取引先の増加、など）も考慮し、事業を発展するコンサルティング業務にも協力しています。
また、金融シミュレーションシステムに関する専門的な知見も有しているため、顧客への価値提供の方法、失敗を避ける作業の進め方などをご提案させていただきます。
様々な顧客の声を、業界をまたいで収集
これまで、様々な業界でお客様のお金の相談に乗られている方と、業務をしてきました。
私が直接お客様のお金の相談に乗ることはありませんが、お金の相談に乗られている方々から、
- お客様が、どのような不安や課題を多く抱えているのか
- 提供したサービスに対して、お客様はどこに満足・不満を感じているか
- どのようなお客様に、どのようなコンサルティングが喜ばれるのか
などの情報を得ています。
さまざまな業界で、お客様の声を収集しています。
その知見を業務上発揮して、システム開発やサービス向上に役立てています。
資産コンサルタントの育成にも協力しています
本職はITエンジニアではあるものの、資産コンサルタントの方々と業務をすることが多くありますので、その業務知識、専門金融知識の収集は欠かさず行っております。
お客様の相談にのられている方を対象に、例えば下記の内容についてOJTで教えたり、内部セミナー・勉強会の講師を務めたり、資格取得支援も行っています。
- 老後の年金、遺族年金、公的社会保険、確定拠出年金
- 生命保険、損害保険、法人契約の保険・リスク管理
- 住宅購入、不動産投資、住宅ローン、不動産関連制度
- 資産運用、金融経済理論、分散投資・ポートフォリオ
- 家計管理、奨学金、所得税、法人税、贈与税
- 生前の相続対策、遺産分割、相続税、高齢者コンサルティング
- 最新の税制改正、業界動向
ITエンジニア側(受託開発会社)へのコンサルティングも
システム開発を受注されたシステム開発会社様へもご協力しています。
金融業務知識が必要となるシステム設計やプログラム開発を代行もします。
また、ITエンジニアは、時に「きつい・帰れない・給料安い」などと言われます。
私は、早く正確なシステム開発が実現できるよう、体制の整備にもご協力しています。
納期通りの開発に向けて開発チームをマネジメントしたり、組織的な技術力強化・人材教育も行います。
ITエンジニアたちが、楽しく前向きに生産性高く働ける環境づくりも行います。
Windows、.NET、SQLServerなどMicrosoft系技術を17年以上専門にしており、システム開発会社への技術コンサルティングも手掛けています。
お金の課題をしっかり解決できるライフプランソフトを目指す
FPの皆様から、ライフプランソフトの改善アイデアを出していただいています。それを、ファイナンシャルプランニングを十分理解したシステムエンジニアである私が、実現しています。
日常の忙しい合間を使ったボランティアベースでの開発ではありますが、「FPのノウハウを結集した無料のライフプランソフト」「お金の課題をしっかり解決できるライフプランソフト」のコンセプトのもと、今後も開発を続けていきます。
セミナーなどのイベント企画、講演も行っています
イベントの企画、運営の実績があります
- 一般生活者を対象としたセミナーや相談会
- FPなどお金の専門家向けの勉強会（年金、資産運用、相続など）
- FPやITに関する資格取得の勉強会
- FP、金融業界、不動産業界、士業のネットワークつくりの交流会
セミナーや勉強会の講演・講師の実績もあります
- ライフプランソフトの上手な活用法
- ポートフォリオ理論を駆使した資産運用提案法
- 相続に関する特例の紹介、使いどころ、相続税計算
自主企画の勉強会も運営
ライフプランソフトの活用法、対面相談での満足度向上、FP資格取得、などをテーマにした勉強会を開催しています。詳しくは下記ページをご覧ください。
ご連絡はお気軽に！
イベント企画・講師の協力・ご依頼は、お気軽にお問い合わせのページより、お知らせください。
一般生活者向け、FP向けのそれぞれにアレンジ可能です。
ライフプランソフトの開発・技術支援の相談を受け付けています
勉強会のご案内
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※次回開催が決まり次第、お知らせします。
＜FPスキルを発揮するための勉強会＞
■10/27(日) あなたの営業スキルを高め、有償サービスに次々と申込が入るFPになろう！
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■11/23(土) 合格に役立つ情報満載！FP技能士3級2級合格ガイダンス会
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