ライフプランシミュレーションソフト（資産シミュレーションシステム）の開発、導入、技術支援

ライフプランや資産シミュレーションの開発はおまかせください！

Financial Teacher System開発者の佐藤と申します。
ライフプランシミュレーションソフト・資産シミュレーション開発の専門家として、普段業務をしています。

ライフプランに限らず、資産運用、保険、相続のシミュレーションシステムを取り扱っています。
過去に大小さまざまなシミュレーションシステムを開発しており、予算規模も100万円～4億円まで経験があります。

その技術とノウハウをご提供し、皆さまの価値提供・経営課題解決にご協力します。
ぜひお気軽に、ご相談・お問い合わせください。

様々なシステムをご提供しています

過去の導入実績

大小合わせて20以上の、資産シミュレーションシステムの開発実績があります。

大規模

大手証券会社：ライフプランシミュレーション＆確定拠出年金の資産管理システム
（確定拠出年金の加入者が利用するシステム）
大手金融機関：相続対策のシミュレーション・提案書作成システム
（営業担当者、相続コンサルタント向けのシステム、遺産分割や相続税計算をサポート）
大手保険会社：ライフプランシミュレーション＆保険提案書作成システム
（保険販売の営業担当者が利用）

中規模

住宅販売業界向け：住宅資金に重きを置いたライフプランシミュレーションシステム
（住宅販売担当者が、ライフプランニングを行うためのシステム）
家計簿アプリ会社：資産運用に重きを置いたライフプランシミュレーションシステム
（FP向け、家計管理や資産運用をサポート）
投資アドバイス事業者向け：ポートフォリオ分析・運用シミュレーションシステム
（投資アドバイザーがマーケット分析やポートフォリオ作成で利用）
FP関連社団法人向け：さまざまなシミュレーションを集めた業務支援システム
（FPや金融機関職員が、保険・ローン・相続に関する計算を行うためのシステム）

小規模

FP関連社団法人：簡易ライフプランシミュレーションシステム
（素早くライフプラン診断を行う目的で利用）
高等学校向け：簡易ライフプランシミュレーションExcelの作成
（FPが学校で授業を行うときに利用）
住宅販売業界向け：住宅ローン控除額シミュレーションExcelの作成
（住宅販売担当者が顧客への情報提供で利用）
FP事業者向け：老後の社会保険料負担、医療費や介護費用の自己負担額をシミュレーションするExcelファイルの作成
社労士法人：税・社会保険の計算を含む、源泉徴収票のExcelファイルの作成
税理士法人：配偶者居住権評価額・相続税の簡易シミュレーションシステム

資産コンサルティング（FP6分野）の実務知識とIT技術の、両方の専門性を活かせるところが、他の事業者にはない、私の独自の強みです。
（Financial Teacher Systemは、このノウハウを用いて開発・運営している無料のソフトです）

Financial Teacher Systemの改良ソフト（OEM版）も提供可能

貴社のこだわりを取り入れた、ライフプランシミュレーションシステムを導入できます。過去に以下の実績もあります。

Financial Teacher Systemと計算機能は同じだが、画面やレポートを自社独自のデザインに変更
Financial Teacher Systemにない、独自の付加機能を追加（自社サービスとの連携、データ分析機能など）
Financial Teacher Systemをもとにした機能縮小版の提供、一部機能だけを取り出したシステム
Financial Teacher Systemの計算機能を、APIで提供
Excel形式での納入

このようなことが簡単にできる理由を、下記ページ説明していますので参考にご覧ください。

拡張性を持たせた、当ライフプランシミュレーションソフトの内部設計

お金の専門家とシステム会社の間に入り、
両者の負担軽減と円滑なシステム開発を実現！

お金の専門家はITに詳しくない、開発会社はコンサルティングの実務を知らない。
その両者が連携して開発を進めるのは、なかなか難しいものです。

そこで両方に強みを持つ私が間に入ることで、開発を円滑にサポートします。

私が間に入ることで、お金の専門家もシステム会社も、相手の専門に踏み込む必要がなくなります。
自分の専門業務に注力でき、作業負担を軽減できます。

豊富なシミュレーション開発経験をもとに、開発をリード＆サポートします！

ここをクリックで、詳しい説明を表示

お金の専門家向けシステムの開発で、よくある課題

システム会社に開発を依頼する場合、実現したいことや計算式も、システム会社に、一から十まで伝えなければなりません。
例えば、以下のようなことを伝える必要があります。

定期保険と終身保険は何が違うのか
資産運用での単利・複利の違いと、運用額の計算式
住宅ローン返済額や住宅ローン控除の、適用要件や計算式
遺産分割に関する民法、相続税法の概念や、計算式

お金の専門家にとっての当たり前も、システム会社に丁寧に伝えなければ、望み通りのシステムはできません。
これを怠り、意図しない想定外のシステムが作られてしまう開発現場も、多く見てきました。

両者の橋渡し役となり、システム開発を円滑に進行

お金の専門家は私に対して、同業者なら伝わる言い方でご説明くだされば大丈夫です。伺ったお話をもとに、システム会社側へは、何をどのように開発するかを誤解なく説明します。

私が両者の間に入ることで、お金の専門家もシステム会社も、相手の業務に踏み込む必要はありません。作業負担も減らせ、早期にシステムを開発できるようになります。
特にシステム稼働後の制度改正対応や、バージョンアップを重ねる場合に、負担を大きく減らせます。

このメリットを、ぜひご活用ください！

シミュレーションシステムの導入で、事業の発展もサポート！

既存のクラウドサービスではなく、自社専用のシステムを導入すると、以下のメリットがあります。

独自のコンサルティングノウハウを反映でき、サービス品質を向上できる
機能やデザインで、自社のこだわりを反映できる
自社のサイトに設置し、自社サービスとの連携や、データ分析に活用できる
（顧客層の分析、使用頻度の高いユーザーの分析、など）

サービス品質の向上や利益率アップなど、シミュレーションシステムを用いた知見は豊富にあります。
依頼企業様のご要望・将来の展開をお伺いし、高い効果を生む施策もご提案いたします。

ここをクリックで、詳しい説明を表示

失敗を避け、価値あるシステムの導入につなげる

独自開発したシミュレーションシステムで、次のような失敗談も見聞きします。

システム利用者にとって、システムの操作が難しすぎる／簡易すぎて物足りない
システム利用者のニーズを正確に把握できておらず、開発したのに使ってもらえない
最初は簡易的にシステムを作ったが、機能追加にともない不具合が多発。開発会社も対応しきれなくなった。

私はシミュレーションシステムのビジネスノウハウを多く得ています。
上記の失敗にならないよう、企画の段階から次のようにサポートいたします。

シミュレーションを取り入れる目的を確認

顧客に価値あるコンサルティングを行うためなのか
別の自社サービスに誘導するためなのか
経営コスト削減・業務効率化のためなのか、など

シミュレーションに取り入れる機能やこだわりの確認

保険・資産運用など、特定の機能を強化する必要があるか
計算精度が低くても簡単操作を望むのか、入力の手数が多くなっても高精度な計算を望むのか
画面のデザインなど、自社固有の特徴をどのように打ち出すか、など

経営課題や目標との合致性を確認

システム利用者にとって使いやすいものになっているか
システム導入後に達成したい数値目標が現実的か（顧客獲得数、相談件数など）
得られる経営メリットと、投入する開発費用とのバランスに問題はないか

さまざまな立場でご協力できます

依頼者側（システム発注側）のITコンサルタントとして

依頼側企業の皆さんとともに、システムの機能や画面を設計していきます。
経営目的、予算に基づいて、システム開発業務を全面的にサポートいたします。
システム開発会社との面倒なやり取りは、私の方で代行いたします。

私の担当範囲は、システム開発全般でも、シミュレーションを中心とした範囲でも、どちらでも対応できます。
規模の大きい開発で、採用されることが多い方式です。

システム開発会社側のITコンサルタントとして

依頼企業様とコミュニケーションを取りながら、下記の業務を担当できます。

発注側の心にある、開発の目的や達成したいことを掘り下げて確認する
何を開発すべきかの仕様について合意を取り、開発の手戻りをなくす
当初見積もりに収まるよう、仕様や開発工数を調整する

依頼企業様の業務を理解し、開発者へはそれを開発仕様に翻訳して伝達いたします。
私の担当範囲は、システム開発全般でも、シミュレーションを中心とした範囲でも、どちらでも対応できます。
規模の大きい開発で、採用されることが多い方式です。

自社開発を行う会社への業務サポート

自社内でシミュレーションシステムを開発する場合に採用される方式です。
社内の開発者が、顧客対応・実務の知見を持っていない場合は、そこもサポートして開発を支援いたします。

予算、作業工数が膨らまないよう、各担当者と調整しながら開発を進めます。

小中規模の開発アウトソーシングも可能

社内にシステム開発者がいない場合に採用される方式です。
私の方でシステム一式の企画から開発までを取りまとめ、対応いたします。
稼働後のサーバー保守対応も承ります。

開発業務の進め方（代表例）

開発前半：要件定義や画面設計

どのようなシステムを作るかを、相談しながら決めていきます。
家づくりで例えると「どのような家を作るかの検討」に相当します。
導入の目的に合わせて、入力項目数、計算式、結果の表示を調整します。
システムの複雑さ・規模と、開発予算とのバランスを調整しながら進めます。
開発するプログラムコードを頭に描きながら、システム設計・画面設計ができるので、このような調整が可能です。

開発後半：システム開発と動作確認

決定した要件定義と画面設計に沿って、システム開発作業を行います。
家づくりで例えると「設計書に基づいて建築」に相当します。
プログラム開発担当者をマネジメントしたり、私自身がシミュレーションのプログラムも開発可能です。
リリース前に、事前に動作確認もしていただけます。

稼働後の運用保守

定期的な機能拡張、税制など制度変更にも対応いたします。
それを前提としてシステムを設計しているため、柔軟に素早く対応できます。
特に制度改正への対応は、苦労しがちな工程ですが、その苦労は、こちらでしっかり引き取ります。

ご相談はお気軽に。ご依頼前の不安も解消したします！

システムの規模、ご予算は、ご希望をお伺いしながら相談・調整いたします。
ご依頼前に質問や不安がありましたら、お気軽にお知らせください。

開発経験豊富なプロですので、どうぞご安心ください。
ライフプランシミュレーションソフト・金融(資産)シミュレーションの開発なら、お任せください！

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