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確定拠出年金シミュレーション

上記メインメニュー画面の下の方に、「確定拠出年金」の項目があります。

確定拠出年金の項目の「設定」ボタンを押すと、確定拠出年金の掛金拠出や受取の設定ができます。

2022年以降の確定拠出年金制度改正に対応

確定拠出年金の掛金は、70歳まで拠出できる（お金を出せる）シミュレーションができます。
また受け取るとき（取り崩しの時）も、60歳〜75歳の間で選択してシミュレーションができます。

設定できる項目

シミュレーション開始時点の資産額

シミュレーション開始時点における資産額を入力してください。
確定拠出年金を始めている方は、次のような方法で資産額を確認できます。

また、過去に掛金を拠出した期間を設定できます。この設定により、一時金で受け取る場合の税金額や手取額を、さらに精度高く計算できるようになります。

以後の掛金

ここで指定した掛金額は、家計分析レポート内のキャッシュフロー表においては、支出として取り扱います。ただし、会社負担分として設定した掛金は、支出として扱いません。

受け取り方式

運用利回り

設定できる項目（企業型とiDoCoとを併用時）

企業型と個人型(iDoCo)を併用して両口座が存在する場合は、上記の内容に加えて、下記内容も考慮して、入力してください。

シミュレーション開始時点の資産額

企業型と個人型(iDoCo)の両口座の、資産額の合計を入力してください。

以後の掛金

企業型確定拠出年金の、会社負担分の掛金がある場合は、「会社が金額を拠出する場合」にチェックを入れてください。

企業型の掛金は「会社負担の掛金」に、iDeCoの掛金は「自分が払う掛金」に入力してください。

受け取り方式

企業型と個人型(iDoCo)を併用して両口座が存在する場合、ここで設定した受け取り方法を両口座で選択したものとみなします。
年金受取の場合は、両口座から受け取る年金額の合計を入力してください。

運用利回り

企業型と個人型(iDoCo)を併用して両口座が存在する場合、両口座をセットで1つとみなしたときの利回りを設定してください。

レポート・キャッシュフロー表への反映

家計分析レポートに表示される確定拠出年金のシミュレーション結果については、下記ページをご覧ください。

 

※頻繁なバージョンアップにより、本ページの記述・画面イメージの一部が古くなっている場合があります。お気づきの点・ご不明点がございましたら、お問い合わせのページよりお知らせください。

家計分析レポートサンプルのダウンロードはこちらから

 

 

 

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