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保険基本情報を入力

保険の名称、契約者と被保険者、保険の種類を設定します。

当ライフプランソフトは無料ながら、保険会社向けライフプランソフトと同等の高度な保険分析、計算機能を持っています。

契約者と被保険者

契約者と被保険者は、ご家族情報の設定画面で登録したご家族を選択できます。

配偶者の保険分析、必要保障額分析にも対応

世帯主に限らず、ソフトに登録したすべてのご家族を被保険者に設定できます。
配偶者の保障分析も行えますので、共働き家庭のプランニングにも役立てられます。

契約者が保険料支払者

当ライフプランソフトでは、契約者が保険料の支払いをするものとみなします。
したがって、世帯主・配偶者以外を契約者に設定した場合、その保険料支出は家計分析レポート、キャッシュフロー表には反映されません。
(世帯主と配偶者が負担する保険料のみ反映されます)

次のようなケースでも当ライフプランソフトで保険料、保障額の計算を正確に行えます。

契約開始年月の設定

保険契約の開始時期を指定します。
西暦指定と、被保険者の年齢指定の、両方に対応しています。
将来に加入予定の保険は、未来の年月または年齢で設定してください。

当ソフトでは、ここで設定した契約開始時点から、保険料支払いが発生するものとします。

当ライフプランソフトは、保険加入を1か月単位で設定でき、保険料支出を1か月単位で計算しています。同じ年でも1月加入と12月加入とで大きく数値が異なりますが、これも正確に管理できます。

指定年月の月初(各月1日)に、契約開始するものとします。生年月日と同じ月を指定する場合は、年齢が1年ずれる場合もあるためご注意ください。

例えば生年月日が2000年5月5日の場合、契約開始年月を「2020年5月」に設定すると、19歳で保険契約したものとします。(5月1日時点ではまだ19歳のため)
契約開始年月を「2020年6月」に設定すると、20歳で保険契約したものとします。(6月1日時点では20歳になっているため)

保険メモ

この保険に関するメモを記入できます。
保険の加入意図や、保険商品の簡単な説明などを記入できます。
ここに記入した内容は、レポートに表示されます(家計シミュレーションの計算には影響を与えません)

FPユーザーの方で、保障内容など詳細を書きたい場合

FPユーザの場合は相談顧客へのメッセージなどを書くこともできます。

ここに記入する内容は、あくまでもメモ程度のものを想定しています。
保障内容などを詳しく書きたい場合は、別途詳細な保険商品の資料をご用意いただき、それで代用いただきますようお願いいたします。

相談顧客に保険の詳細をお伝えする場合には、こういった資料のほうが効果的ですし、相談顧客のためにもなる、と当開発チームでも考えております。

 

保険料の設定

一時払いや月払い、終身払いや有期払い、更新後の保険料の有無など、様々な保険契約形態に対応しています。もちろん、キャッシュフロー表にもその金額を反映できます。

支払い方法の設定

保険料を、「月払い、年払い」または「一時払い」のいずれかで指定します。
「月払い、年払い」を指定した場合、保険料の額と、保険料の払込期間を指定します。

「一時払い」を指定した場合は、一時払い保険料を指定します。
なお、一時払いを選択した場合は、契約開始時点に一括で保険料を支払うものとして取り扱います。

保険料の払込期間の設定(月払い、年払いの場合)

月払いまたは年払いを指定した場合、保険料の払込期間を「終身払い」か「有期払い」かを選択します。
「有期払い」の場合は、いつまで保険料を払うのか(払込期間)も年齢指定します。

更新後の保険料の設定

さらに更新後の保険料がある場合は、更新後の保険料払込期間と保険料を続けて指定します。

 


※頻繁なバージョンアップにより、本ページの記述・画面イメージの一部が古くなっている場合があります。お気づきの点・ご不明点がございましたら、お問い合わせのページよりお知らせください。

家計分析レポートサンプルのダウンロードはこちらから

 

 

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当ライフプランソフトの機能や使い方を学び、お客様にご満足いただけるコンサルティングの進め方も習得できます。
基礎から実践まで、3レベルに分かれています。

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